Los bancos de México no están preparados para enfrentar el lavado de dinero del narcotráfico, práctica ilegal que de frenarse causaría la quiebra del país, aseguran expertos.
Las últimas inspecciones a los bancos realizadas por la estatal Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) descubrieron que 73 por ciento de los historiales de los clientes no contienen información sobre las actividades de las que éstos obtienen sus recursos.
La CNBV también comprobó que 87 por ciento de los expedientes no muestran registros de firmas, en 73 por ciento de los casos no hay evidencia de cotejo de documentación y en 26 por ciento faltan datos sobre el domicilio de los titulares.
La CNBV no difundió los nombres de los bancos investigados, aunque reconoció que la mayoría no cumplen con las normas para evitar el lavado de dinero, dictadas hace cuatro años.
Por otra parte, un informe del estatal Centro de Investigación y Seguridad Nacional, citado por el investigador Carlos Loret de Mola en su libro «El Negocio», indica que la economía de México caería hasta 63 por ciento si se elimina el narcotráfico.
Loret de Mola, cuyo libro fue publicado en julio, dijo a IPS que las pocas investigaciones sobre blanqueo de dinero en México parecen coincidir que se desataría una crisis económica más grave que la de 1995 si esa actividad ilegal desapareciera.
La crisis de 1995, la peor de los últimos 50 años en México, estalló a causa de la devaluación de diciembre de 1994, y su repercusión en el mundo se conoció como «el efecto tequila».
Datos recabados por Loret de Mola en su libro, uno de los pocos que explora en profundidad el lavado de fondos procedentes de negocios ilícitos, indican que esa actividad representa entre 4,3 y 20,7 por ciento del producto interno bruto, que ronda los 450.000 millones de dólares.
Otras investigaciones sitúan entre 25.000 y 30.000 millones de dólares anuales el monto de dinero lavado en este país, donde operan cuatro de los carteles de drogas más importantes del mundo.
Cada una de esas organizaciones criminales invierte un millón de dólares semanales para corromper a funcionarios públicos, sostiene la agencia antidrogas de Estados Unidos (DEA).
En tanto, la CNVB registró 7.000 operaciones sospechosas en los bancos mexicanos desde 1997, pero aún no pudo aclarar el origen de esas transacciones.
La Asociación de Banqueros de México reconoció que sólo el año pasado se habrían registrado 3.000 operaciones de lavado de activos en este país, que ocupa el lugar 14 en la lista de naciones con mayor volumen de este tipo de actividad ilícita.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores, que este año aplicó 122 sanciones a los bancos por no cumplir con las normas contra el lavado de dinero, entiende que las instituciones financieras deben prepararse mejor para esa lucha, y anunció que endurecerá sus controles y sanciones.
Los empleados bancarios no conocen los procedimientos y se percibe una falta de automatización para registrar movimientos sospechosos, apuntó la CNBV en un seminario sobre prevención de lavado de dinero realizado en el segundo fin de semana de septiembre.
A su vez, la Procuraduría calcula que las ganancias de las organizaciones criminales relacionadas con las drogas rondan los 30.000 millones de dólares anuales.
La mayoría de la banca comercial mexicana, que entre 1982 y 1993 fue estatizada y luego devuelta al sector privado, está hoy en manos de grupos financieros de Canadá, España, Estados Unidos, Gran Bretaña y Portugal.
Invertir en la banca en México es un buen negocio para los extranjeros, indica un informe de la Comisión Económica de las Naciones Unidas para América Latina y el Caribe.
El sistema bancario, al que el gobierno salvó de su debacle en 1995 con una inyección de recursos, está hoy en franca recuperación, según la Asociación de Banqueros. Pero algunos expertos señalan que parte de esa mejoría puede deberse a dinero procedentes del narcotráfico. (FIN/IPS/dc/dm/if/01
