Aspirantes a estafadores pensarán dos veces antes de delinquir en Vietnam, donde las autoridades judiciales por tercera vez en lo que va del año condenaron a muerte a un ciudadano por prácticas corruptas.
Nguyen Van Son, ex director del banco comercial privado Gia Dinh, fue sentenciado la semana pasada a la pena capital luego que un tribunal municipal en Ciudad Ho Chi Minh (ex Saigon) lo encontró culpable de apropiación indebida de 6,5 millones de dólares en depósitos, entre 1992 y 1994.
Documentos judiciales dieron cuenta que funcionarios del banco prometieron a los depositantes altas tasas de interés, pero luego desfalcaron 4,5 millones de dólares y usaron el dinero para comprar automóviles y mansiones de lujo.
Tai Kim Lieng, ex titular del Gia Dinh, y la esposa de Nguyen Van Son, fueron condenados a perpetuidad por complicidad en la estafa. Otros funcionarios del banco, tambien convictos, recibieron penas que oscilan entre 42 meses a 20 años.
A comienzos de este año, otro tribunal vietnamita falló la primera sentencia de muerte en el país por cargos de corrupción. El reo fue un contador de 24 años que se apoderó de dinero en una firma estatal.
En aquel momento, cientos de residentes locales, muchos de los cuales fueron defraudados por el contador, abarrotaron el tribunal de la provincia meridional de An Giang, ansiosos de comprobar si las autoridades cumplían su promesa de castigar la corrupción.
La justicia fue realmente severa respecto a Nguyen Nhan Tai, condenado a enfrentar un pelotón de fusilamiento por un desfalco de 130.000 dólares de una compañía estatal.
"Como los casos de corrupción aumentan todos los días, esta sentencia de muerte será un factor de disuasión contra potenciales malversadores", declaró un funcionario en el tribunal popular de An Giang.
También este año, un tribunal de la provincia central de Binh Dinh condenó a a muerte a una mujer de 34 años por su participación en un desfalco a una cooperativa de crédito. Según informes oficiales, se apropió con falsos pretextos de 320.000 dólares de la entidad crediticia entre 1991 y 1995.
El gobernante Partido Comunista afirmó que la corrupción en empresas estatales y privadas había alcanzado niveles sin precedentes, desde que Vietnam comenzó sus reformas económicas hace 10 años.
Las autoridades están especialmente preocupadas porque el estado está siendo robado de millones de dólares a través de impuestos impagos, mientras el ciudadano común tambien resulta estafado de su dinero duramente ganado por actividades financieras ilícitas.
Temiendo que un derrumbe de confianza en el sector bancario pueda provocar una crisis, el gobierno expuso su política por escrito durante el octavo congreso del Partido Comunista, que se realizó en Hanoi entre el 28 de junio al 1 de julio.
El informe político adoptado por la jerarquía partidaria puso bien en claro que cualquier persona encontrada culpable de corrupción sera "severamente castigada".
"Los funcionarios del partido deben ser responsables de sus esposas e hijos involucrados en negocios ilícitos, mientras miembros del partido deben mantenerse apartados y evitar comprometerse en actividades económicas de tipo capitalista, personalmente o a través de familiares", dijo el informe.
El reelecto secretario general del partido, Do Muoi, de 79 años, arquitecto del programa de reformas económicas en Vietnam, declaró a la prensa que los funcionarios corruptos serán "severamente castigados e incluso fusilados".
Gran parte de la actividad fraudulenta es alimentada por el hecho que millones de vietnamitas pobres, desesperados por ganar rápidamente algún dolar en la nueva economía de mercado, son atraídos con promesas de altos intereses sobre sus depósitos.
Pequeños negociantes, incapaces de obtener préstamos considerables de los grande bancos, a menudo se ven atrapados en una cadena de créditos informales o grupos "hui" que, dada la naturaleza real de sus operaciones, son propensos a la bancarrota.
Un grupo típico tiene alrededor de 12 miembros que depositan una cierta suma cada día. Tras un período acumulativo, el fondo común es dado al miembro que prometió pagar las tasas de interés más altas, generalmente entre el 10 y 20 por ciento mensual, a los otros integrantes del "hui".
Los problemas surgen cuando ese mimebro es incapaz de mantener su promesa. Usualmente pide prestado a los bancos hasta que su línea de crédito se agota o los funcionarios del banco se tornan suspicaces acerca de sus actividades.
Solo en la provincia de Nge An, 250 pequeños negociantes que montaron cadenas de crédito se declararon en bancarrota en los últimos años. Cincuenta de los responsables de los grupos "hui" están prófugos y son buscados por la policía.
Los bancos estatales en la provincia de Nge An, situada 300 lkilómetros al sur de Hanoi, informaron sobre la pérdida de 7,4 millones de dólares como resultado de la crisis "hui". Las entidades afirmaron desconocer que el dinero prestado fuera empleado ilícitamente para promover cadenas de crédito.
Los préstamos en cadena, populares en el Sudeste Asiático antes que los bancos comerciales aparecieran en escena, todavía juegan un papel importante en la economía vietnamita, especialmente en el sector comercial, en el cual empresas pequeñas y medianas requieren créditos a corto plazo para reabastecerse de mercaderías.
El esquema es menos complicado que los procedimientos para obtener préstamos de bancos comerciales. El factor relevante es que, al no haber una gran inversión de capital, hace de esos grupos "hui" empresas de alto riesgo.
Las autoridades estimaron que decenas de millones de dólares se pierden anualmente en el país por las quiebras de cadenas de préstamos. No obstante, casi el 10 por ciento de los 76 millones de vietnamitas pide prestado o hace depósitos deposita en entes financieros informales.
El sector financierto formal tambien tiene sus problemas. Otrora restringido a un puñado de bancos estatales, el sector bancario del país ahora incluye bancos comerciales por acciones, institutos mixtos o extranjeros y cooperativas de crédito.
Solo en 1995 hubo más de 100 estafas bancarias y malversaciones. En lo que va del año, las autoridades han descubierto más de 50 casos de actividades ilícitas en el sector.
El gobierno dijo que gran parte de la actividad fraudulenta tiene lugar en el sector privado, si bien los negocios estatales tambien están afectados.
Inspectores estatales informaron que se encuentran en proceso de recuperar 68 millones de dólares en moneda local y 31 millones en moneda extranjera que fueron desfalcados en empresas públicas durante los primeros seis meses de 1996.
Además, 16.125 onzas de oro y 27.495 hectáreas de tierras fueron expropiadas por funcionarios oficiales en el mismo período, según el inspector jefe Ta Huu Thanh.
Señaló que se adoptaron acciones legales contra 1.416 personas, y añadió que las autoridades lograron recuperar los 31 millones de dólares y cerca de un tercio del dinero robado en moneda local.
"A pesar de los esfuerzos del gobierno, la corrupción sigue amenazando la estabilidad y desarrollo del país", admitió Ta Huu Thanh. (FIN/IPS/tra-en/sb/cpg/ip).
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